「圆桌理论」(圆桌理论详解图)

圆桌理论详解图

正确率为99%

下文自述

· 圆桌理论是专为选股与组合进行的科学研究，为提高团队对底层逻辑的理解，简化定投方法，研究在各类极端市场环境下，如何在牛熊周期中保持良好的投资风格。(以下内容纯属个人观点，博丰投资风险承受能力有限，经风险承受能力评估，匹配风险承受能力，风险等级为R5)

· 在收益风险管控方面， 我们坚持把风险控制放在首位，力争做到长期稳定的投资收益。

在夏普比率(ratio)上， 在全球资产配置体系中，我们倾向于选择公募基金，特别是在波动率高、日度波动和波段交易的环境下，选择规模较大的公募基金是最好的方式。为保证这种优势的实现，我们采取以下三条路径:

1)对于公募基金投资团队的综合素质提出更高要求。团队成员需要具备丰富的投资管理经验，要有较高的分析、交易、风险管理、合规和团队建设等综合能力，在成熟基金公司建立的管理模式中，将这些能力能够更加广泛地落地。

2)建立投资研究与决策支持体系。我们在管理基金的过程中，会充分借助于海内外团队的研究成果和学术前沿知识，构建涵盖深度研究、宏观分析、产业链分析、公司研究、基金配置、估值定价、市场风格、主题投资、投资者教育等多种研究方向的核心投研支持体系，保证在不同风险状态下投资策略的一致性。

3)构建深入的客户服务体验体系。在做好产品设计和投资者陪伴的基础上，建立客户画像，根据客户投资特点及需求提供多样化服务，打造业内领先的基金投资顾问服务生态圈。

4)打造数字化经营新引擎。以市场为中心，以投资者为中心，建立综合金融服务体系，全面优化线上、线下渠道的服务功能，打造良好的服务体验，真正让投资者“好买”“安心”“省心”。

5)强化投研能力建设。通过建立长期考核机制、丰富基金产品创新及产品服务方式、完善投资者教育体系，引导投资者养成科学、理性的投资习惯。

中邮人寿各渠道需求分析

1)网点服务:上海、江苏、深圳、吉林、山东、浙江、广东、湖南、河北、四川、贵州、宁夏等21个省(自治区、直辖市)政府、3200余名保险公司保险行政管理部门负责人，通过“银行+保险+顾问”的方式，推进数字化转型，实现了7大银保合作产品的网点联动，75%的保险产品已实现营业厅和村居全覆盖，打造“保险+金融+互联网+大数据+智能化”的保险服务体系。

2)代理人渠道:中邮人寿针对客户全生命周期的需求，打造综合型服务体系，在推动“养经管助”模式的同时，也充分发挥自身优势，探索“保险+健康管理”新模式，完善“保险+风险保障”、“保险+居家养老”的服务模式。以“康养+养老”为切入口，实现了居家养老与社区养老的共同发展。

3)互联网渠道:中邮人寿在网络基础上拓展销售渠道，一方面，积极探索“线上+线下”相结合的销售模式，借助互联网营销优势，提升产品与服务的精准度与高效性;另一方面，聚焦战略客户，挖掘并将长期储蓄转化为养老金融服务，提升金融机构的运营效率与用户体验。

长期以来，以“互联网+医疗+金融+大健康”为支柱的养老服务是最具潜力的产业，目前，相关政策的落地正推动相关企业、机构持续投入。