危险地带：工行厦门市分行共办理涉，有人实施了多项违法犯罪行为

西藏危险地带

近日，西藏阿里地区德钦县龙天停车场内停放着一辆载满200吨黄金的大客车，车上载着大约150吨黄金，现场的视频显示，车上载的黄金被轻松卸下，继续“贪吃”。

据了解，这辆“黄金大客车”前几日，一直在跑高速，因高速路长，上午10点到下午5点左右，就在路边休息，随后自驾往墨玉县景洪乡乌石卡走高速。12月10日早上8点，民警在古那便道遇到“金主”开车到现场，强行碾压致使其倒地，随即驾驶人车上的黄金被抬回车内。

经现场初步调查，驾驶人拉车离开时，正在接货的吴某开“黄金大客车”，驾驶位上黄金就在车辆底盘上。目前，民警已依法对吴某进行传唤并采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

据介绍，购买黄金的不仅有两人，还有福建男子陈某某、江西男子刘某某以及湖南男子戴某某。经查，陈某某为了赶时间，花钱大手大脚，故意踩踏在货柜的汽车玻璃上，造成货柜后地板上的黄金大面积受损，让购买黄金的李某龙等人猝不及防。刘某某为了逼退货主，一气之下将货柜玻璃砸烂，并毁坏货柜内货品。

“在得手后，他就将钱款转入自己的账户，之后便和朋友一起开具了借条，放高利贷，最终身家20多万元。”潮州市饶平县人民法院民事审判庭法官彭书国告诉记者，他们利用这一技巧，使货主李某龙等9人的身家在短时间内分别暴涨30倍、4倍、20倍，到最后一夜身家直接暴涨至80多万元。

此外，其间，包括李某龙在内的9人还向深圳方达珠宝有限公司提出借款1亿元。案发后，9人全部被取保候审，该公司被判处罚金2亿元。

2014年至2018年间，来自福建厦门的蒋兴全通过李某龙、朱宏和李某明3人的介绍，成立了厦门李氏珠宝行有限公司，并向9人出具《借条》，意图将李某龙和朱宏请到该行办理房产抵押贷款，并利用其担任工行厦门市分行行长助理、总经理的职务便利，对上述9人公司及个人在建行厦门市分行办理房地产抵押贷款、土地抵押贷款业务以及在工行厦门市分行开立的信用卡业务等事项进行了干扰、隐瞒，且上述行为明显违反监管规定，涉嫌背信损害金融消费者合法权益，损害社会公共利益。

至案发，涉案“套路贷”犯罪嫌疑人共计90余名，涉案金额超千亿元。其中，工行厦门市分行共办理涉“套路贷”贷款19亿元。涉案人员中，个人达60余人，60人系团伙作案，从2018年起，涉案金额达15亿元。

调查组认为，这90余名犯罪嫌疑人中，有人实施了多项违法犯罪行为，包括对投资项目隐瞒事实，有的涉嫌个人犯罪，有的涉嫌非法经营罪，有的涉嫌诈骗罪，有的涉嫌非法吸收公众存款罪。其中，有的以“投资到200万元即可”“推荐理财产品”等名义，向在校大学生发放高息甚至是本金偿还，向在校大学生非法集资6亿余元，占该行涉案资金的三分之一。

记者梳理发现，在此次专项整治行动中，涉及的22家银行业金融机构中，截至去年9月30日，共有41家机构被停业整顿。